期貨開戶入門：新手投資者必讀指南
2025-07-20 
瀏覽次數(shù)：次 
返回列表
期貨市場(chǎng)作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，為投資者提供了對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)與價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，同時(shí)也蘊(yùn)含著顯著的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇。對(duì)于有意進(jìn)入這一領(lǐng)域的新手投資者而言，開戶是第一步，但絕非簡(jiǎn)單的流程性操作，而是需要充分認(rèn)知、審慎決策的開始。以下從核心要素出發(fā)，對(duì)期貨開戶入門進(jìn)行詳細(xì)分析：
一、 開戶前的認(rèn)知與準(zhǔn)備：理解風(fēng)險(xiǎn)是前提
期貨交易的核心特征是杠桿機(jī)制與雙向交易（可做多做空）。高杠桿意味著以較少的保證金撬動(dòng)大額合約價(jià)值，既能放大收益，更會(huì)急劇放大虧損，甚至可能因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失超過初始保證金（即“穿倉(cāng)”）。新手必須深刻理解“杠桿雙刃劍”的本質(zhì)，明確自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。開戶前應(yīng)系統(tǒng)學(xué)習(xí)期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則（如保證金制度、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算、漲跌停板、交割機(jī)制）、主流品種特性及影響價(jià)格的核心因素。充分的心理準(zhǔn)備和知識(shí)儲(chǔ)備是開戶的基石，切忌盲目入場(chǎng)。
二、 選擇合規(guī)期貨公司：安全與服務(wù)的保障
在中國(guó)大陸，期貨開戶必須通過經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、在中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊(cè)的正規(guī)期貨公司進(jìn)行。投資者應(yīng)優(yōu)先選擇評(píng)級(jí)較高、資本實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好、技術(shù)服務(wù)穩(wěn)定（尤其是交易系統(tǒng)）且手續(xù)費(fèi)透明合理的公司。可通過證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢機(jī)構(gòu)資質(zhì)。大型券商旗下的期貨子公司或老牌專業(yè)期貨公司通常是較穩(wěn)妥的選擇。需警惕非正規(guī)平臺(tái)或陷阱。
三、 開戶流程詳解：線上化與規(guī)范化
目前期貨開戶主要通過網(wǎng)絡(luò)在線辦理，流程已高度標(biāo)準(zhǔn)化：
1.
身份驗(yàn)證
：通過期貨公司APP或開戶云平臺(tái)，上傳身份證正反面照片、完成視頻實(shí)名認(rèn)證。
2.
資料填寫與協(xié)議簽署
：如實(shí)填寫個(gè)人基本信息、職業(yè)、收入等，仔細(xì)閱讀并電子簽署《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等系列文件。此環(huán)節(jié)需重點(diǎn)理解文件條款，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分。
3.
風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
：完成標(biāo)準(zhǔn)化問卷，系統(tǒng)據(jù)此評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（C1-C5）。評(píng)估結(jié)果需與擬交易的期貨風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R3-R5）相匹配，否則可能被限制開戶或交易。
4.
選擇交易編碼與市場(chǎng)
：申請(qǐng)上海、大連、鄭州商品交易所及中國(guó)金融期貨交易所的交易編碼（通常默認(rèn)同時(shí)申請(qǐng)商品期貨）。特定品種（如原油、鐵礦石、PTA、20號(hào)膠、低硫燃料油、國(guó)際銅）及金融期貨（股指、國(guó)債）還需滿足額外適當(dāng)性要求（知識(shí)測(cè)試、交易經(jīng)歷、資金門檻等）。
5.
銀期關(guān)聯(lián)
：綁定本人名下的一張主流銀行借記卡，建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，用于后續(xù)出入金。
四、 資金管理與初始入金：量力而行
開戶成功后，需向期貨保證金賬戶轉(zhuǎn)入資金才能開始交易。新手務(wù)必謹(jǐn)記：
僅用閑錢投資
：投入資金必須是完全虧損也不影響生活的閑散資金。
初始入金宜少不宜多
：建議初始入金金額較低，主要用于熟悉交易軟件、體驗(yàn)交易流程、感受市場(chǎng)波動(dòng)。切忌將所有資金一次性投入。
理解保證金占用
：賬戶權(quán)益需大于持倉(cāng)占用的保證金，否則會(huì)觸發(fā)追加保證金通知甚至強(qiáng)制平倉(cāng)。
五、 開戶后的關(guān)鍵行動(dòng)：學(xué)習(xí)與模擬先行
拿到賬戶并非立即實(shí)盤交易的信號(hào)：
1.
熟練掌握交易軟件
：下載期貨公司官方交易軟件（文華財(cái)經(jīng)、博易大師、快期等），熟悉下單、撤單、查詢、設(shè)置止損止盈等各項(xiàng)功能。
2.
堅(jiān)持模擬交易
：利用模擬賬戶進(jìn)行至少1-3個(gè)月的練習(xí)。在無真實(shí)資金壓力下，驗(yàn)證交易理念、熟悉品種波動(dòng)、鍛煉風(fēng)控能力。
3.
持續(xù)學(xué)習(xí)與關(guān)注
：關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、產(chǎn)業(yè)政策、供需報(bào)告等影響期貨價(jià)格的基本面信息，學(xué)習(xí)技術(shù)分析方法，逐步形成自己的分析框架。
4.
嚴(yán)格制定交易計(jì)劃
：包括入場(chǎng)點(diǎn)、止損點(diǎn)、目標(biāo)位、倉(cāng)位控制比例（單筆虧損不超過總資金1%-2%是常見原則），并堅(jiān)決執(zhí)行。
結(jié)語：
期貨開戶是進(jìn)入衍生品市場(chǎng)的通行證，但其背后承載的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的極高要求。新手投資者必須摒棄“一夜暴富”的幻想，將開戶視為嚴(yán)肅金融行為的起點(diǎn)，通過持續(xù)學(xué)習(xí)、模擬實(shí)踐、小資金試錯(cuò)，逐步構(gòu)建交易體系和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。選擇合規(guī)平臺(tái)、透徹理解規(guī)則、敬畏市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，方能在期貨投資的漫長(zhǎng)道路上行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
本文目錄導(dǎo)航：
- 新手，想進(jìn)行期貨交易，如何入門
- 股指期貨開戶條件都是什么？
- 在中國(guó)怎么買期貨？
新手，想進(jìn)行期貨交易，如何入門
期貨是相對(duì)現(xiàn)貨而言的。 他們的交割方式不同。 現(xiàn)貨是現(xiàn)錢現(xiàn)貨，期貨是合同交易，也就是合同的相互轉(zhuǎn)讓。 期貨的交割是有期限的，在到期以前是合同交易，而到期日卻是要兌現(xiàn)合同進(jìn)行現(xiàn)貨交割的。 所以，期貨的大戶機(jī)構(gòu)往往是現(xiàn)貨和期貨都做的，既可以套期保值也可以價(jià)格投機(jī)。 普通投資人往往不能做到期的交割，只好是純粹投機(jī)，而商品的投機(jī)價(jià)值往往和現(xiàn)貨走勢(shì)以及商品的期限等因素有關(guān)。 開戶很簡(jiǎn)單，找一家期貨公司開戶就可以了，簽訂一份合同，繳納一定的保證金就可以進(jìn)場(chǎng)交易了。 期貨交易是合同交易，每次交易你只需付出相應(yīng)商品實(shí)價(jià)的定金——保證金——就可以了。 具體的保證金比例有期貨交易所根據(jù)市場(chǎng)情況定，各期貨公司也會(huì)有所調(diào)整。 例如，你買進(jìn)商品A的期貨，他的保證金比例是1：10，他的交易價(jià)格是每單位一萬元。 那你只需付出1000元就可以買A商品一各單位了。 如果A商品的價(jià)格漲了10％，那你就翻番了，你的1000變成2000。 如果A商品的價(jià)格跌了10％，你就賠光了，你此刻要是平倉(cāng)你的1000就變成了0，要想繼續(xù)持倉(cāng)，就必須追加保證金。 許多人往往因?yàn)椴环袌?chǎng)，不斷追加保證金，最后家破人亡。
股指期貨開戶條件都是什么？
上海股指期貨開戶流程:個(gè)人客戶（1）請(qǐng)您攜帶本人身份證、銀行卡（借記卡）至營(yíng)業(yè)部辦理股指期貨開戶手續(xù)。 （2）期貨賬戶開通后您可及時(shí)入金并交易商品期貨十筆以上（期貨為T+0交易，一買一賣為兩筆）。 （3）期貨賬戶入金50萬以上。 （4）股指期貨交易開通開戶辦理時(shí)間：交易日上午9:00至下午16:00賬戶開通所需時(shí)間：（1）開戶手續(xù)：30分鐘（加上股指期貨知識(shí)測(cè)試時(shí)間）（2）股指期貨交易開通：所有開戶手續(xù)齊全后將為您在3個(gè)交易日內(nèi)盡快開通。 資金量大可提供上門開戶服務(wù)。 機(jī)構(gòu)客戶專享快速開戶通道。
在中國(guó)怎么買期貨？
在中國(guó)買期貨首先要去期貨公司開一個(gè)期貨交易賬戶。 期貨開戶，即投資者開設(shè)期貨賬戶和資金賬戶的行為。 開戶需本人身份證和銀行卡到期貨公司辦理開戶手續(xù)，其中銀行卡需要中、農(nóng)、工、建、交、中信、光大、浦發(fā)行的借記卡，具有信用卡功能的銀行卡不能辦理開戶。 具體開戶流程如下：1、在期貨公司申請(qǐng)資金賬戶，然后由期貨公司為投資者辦理在各個(gè)交易所的交易編碼，編碼獲得批復(fù)后即可進(jìn)行交易。 2、入金，大部分投資者采取交易軟件中的銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)進(jìn)行出，入金操作（也可以通過現(xiàn)金、電匯、匯票、支票等方式）。 其中電匯、匯票、支票須以資金到期貨公司賬戶后方視為到帳；外地投資者可在當(dāng)?shù)厝魏我患毅y行開設(shè)活期賬戶，通過銀行劃轉(zhuǎn)到公司賬戶，資金到位后視做入金成功。
